中小银行系金融租赁公司高管座谈会在京召开
日前，一场由中国银行业协会金融租赁专业委员会发起的，中小银行系金融租赁公司高管座谈会在京召开。座谈会上，包括原银保监会非银部主任刘宏宇等有关领导及参会28家企业代表，踊跃发言，在总结中小银行系金租发展经验教训同时，积极为中小银行系金租公司发展建言献策。
所谓中小银行系金租公司，并无严格定义。整体来看，资本净额达到100亿金租公司主要以国有大行和股份行系金租公司为主，同时与他们较大的营收、利润和业务体量相匹配。地方性中小型金租公司的资本净额普遍分布在60亿元以下，与国有行和股份行系金租公司差距较大。由于中小银行系金租公司实力较弱，且其注册资本偏低，直接导致业务领域较大型金租公司更有限，主要分布在对资本要求较低的城市建设领域。并主要服务地方城投公司，集中于城市建设、公共事业等领域，虽然也取得了一定发展，但也暴露出一定问题。随着金租行业进入规范监管阶段，国家提出要让租赁业“回归本源”。业务模式单一中小银行系金租公司面临相较于大型金租公司更大转型压力，并且受限于资本无法向航空、航天以及大型设备领域方向发展，因此如何找准自身市场定位，并依据自身优势，探索出符合监管要求和导向的发展路径，成为重中之重。
意见与建议
头部金租凭借其资金及资源优势，主要在航空租赁、大型设备租赁、城市建设租赁等单个项目体量大、租金水平较低的传统领域进行布局，已形成规模优势。而中小银行系金租公司受其规模及成本限制，难以布局重资产赛道。响应国家发展绿色产业号召，在绿色产业及能源行业建立专业化运作体系，寻找“小而美”的绿色租赁项目机会，与大型金租差异化竞争或成为中小银行系金租公司的转型发展方向。具体而言，一是建议中小金租根据监管部门要求、自身性质和发展策略，进行合理的组织架构建设，建立科学、合理、高效、规范的组织架构；二是要做好专业人才团队建设，建立严谨的绿色管理制度体系和安全高效的科技信息系统；三是要找准自身市场定位，开辟专业化经营领域，在专业化基础上形成特色化和差异化，形成绿色低碳商业运营及盈利模式；四是建议充分发挥与母行及分支行的联动优势，并通过直接营销、与其他金融机构(银行、保险、信托公司等)、行业商会等联动形式拓宽营销拓客渠道
★据企业预警通和wind数据显示，近期新披露6起融资租赁违约事件，违约金额合计3876.70万元。据企业预警通数据显示，四川杨氏生态农业有限公司自2018年以来连续多年被四川省评为农业产业化重点龙头企业，有两家知名融资租赁公司先后开展8笔融资租赁业务，租赁物多为各类果树等生物资产，租赁期限最初以2-3年为主，现存租赁融资项目以5年和10年为主。目前在各个租赁领域融资租赁竞争均十分激烈，主要竞争点以降租金和延长租赁期限为主。租期延长将导致租赁公司风险的上升，建议租赁公司理性竞争，以风险防控作为第一工作要务。另外，农业是靠天吃饭的产业，市场效益与气候、产量等因素息息相关。建议深耕农业领域租赁项目的租赁公司一是要加强自身专业化能力建设，通过农作物气候、产量等市场研判强化整体风险控制；二是要避免设置过长租期，导致风险不可控；三是可以通过土地收益权质押、租赁物管控、实控人及关联方担保等方式保障资金安全，控制项目风险。
《毕马威2023中国租赁业调查报告》表示，2022年12月中央经济工作会议提出“提升传统产业在全球产业分工中的地位和竞争力，加快新能源、人工智能、生物制造、绿色低碳、量子计算等前沿技术研发和应用推广”。首先，在战略性新兴产业方面，在科技革命和产业变革的战略机遇下培育壮大，为融资租赁行业持续发展孕育着新的机遇。其次，在传统产业方面，我国的设备更新周期一般以 7 年为单位，目前已经步入设备更新的新一轮周期，为融资租赁助力传统产业改造升级提供良好基础。在此背景下，融资租赁公司为顺应国家政策导向以及产业发展趋势，在融资租赁市场中抢占发展先机，未来应识别公司的核心竞争力及资源优势，探索适合自身情况的产业化发展路径及模式。具体而言，一方面融资租赁公司可围绕集团产业链上下游拓展和延伸租赁业务，助力集团提升整体产业链的安全性和效率，同时为集团的新产品、新业务开拓目标市场，稳定目标客户，培育新的经济增长点。另一方面，融资租赁公司可以围绕集团主业转型升级需要，积极探索国家战略新兴产业布局。如某钢铁产业国有集团系租赁公司通过布局清洁能源领域，与集团旗下某清洁能源公司合作，通过经营性租赁方式参与其在集团内的分布式光伏电站项目，将绿色电力引入集团炼钢制钢环节。
★日前，在天津东疆综合保税区举办的“绿色租赁生态港”发布仪式上，东疆综保区管委会在相关监管部门、金融机构、融资租赁公司的共同见证下，正式发布了《绿色融资租赁高质量发展实施方案》及其配套的绿色融资租赁项目评价指引和绿色融资租赁企业评价指引，标志着全国首个融资租赁绿色评价机制正式出台。★日前，为进一步规范融资租赁公司经营行为，加强监督管理，落实监管责任，防范化解金融风险，促进融资租赁行业健康发展，依据相关法律法规和文件精神，结合我省实际，研究制定了《贵州省融资租赁公司监督管理暂行实施细则》。
★日前，北方稀土公告，公司拟在铁融国际融资租赁(天津)有限责任公司以其未分配利润转增注册资本基础上，以自有资金出资4亿元人民币投资参股铁融公司。投资后，公司持股比例达36.74%，铁融公司成为公司参股公司。★日前，湖南省地方金融监督管理局对湖南湘江中盈融资租赁有限公司的设立申请材料进行了合规性审查,认为该拟设公司符合融资租赁公司设立要求,现予以公示。★近日，国内权威信用评级机构中诚信国际信用评级有限责任公司发布2023年度评级报告，确定江苏徐工工程机械租赁有限公司主体信用等级提升为AA+，评级展望为稳定，成为苏北首家AA+融资租赁公司。★近日，江西省金控融资租赁股份有限公司再次荣获中诚信国际信用评级有限责任公司评定的AA+主体信用等级，成为省内首家获得双AA+主体评级的融资租赁公司。
★据企业预警通数据显示，本周融资租赁公司累计共开展796笔融资租赁业务，到期融资租赁事件1411件，裁判文书网融资租赁合同纠纷921笔。
★近日，据相关机构不完全梳理，今年上半年，租赁行业持续进行大规模的人事调整，包括负责人焕新、变更董事长、组织结构大调整等，涉及的人事变动约114起。从职务上来看，2023年上半年至少有16家融资租赁公司变动董事长，14家融资租赁公司变动总经理。
★工信部等五部门修改《乘用车企业平均燃料消耗量与新能源汽车积分并行管理办法》，自8月1日起施行。《办法》调整新能源车型积分计算方法，将新能源乘用车标准车型分值平均下调40%左右，并相应调整积分计算方法和分值上限。★2022年全球光伏新增装机230GW，同比增长35.3%，累计装机容量约1156GW。中国光伏行业协会表示，光伏与储能相结合模式将成为未来能源发展一个主要模式，光伏和储能将共同迎来巨大的潜在市场。
★据经济参考报，伴随着美元指数震荡走强，近期人民币汇率波动加剧，引发市场关注。业内人士表示，整体来看，我国外汇市场预期保持稳定，市场主体外汇交易行为理性有序，跨境资金流动依然保持基本平衡，境外投资者仍然长期看好人民币资产配置价值。
★美联储威廉姆斯：对当前的通胀水平并不满意；抗击通胀仍是美联储的主要任务；通胀进展明显，但价格压力仍然过高；推动通胀的疫情因素已经减轻；美国经济对加息做出的反应“相当不错”。
